近年来,随着世界经济的迅速发展和全球化进程的加快,越来越多的投资者开始意识到海外投资的重要性。他们开始关注注册海外公司、购买境外保险、投资外币等。无论何种海外投资方式,拥有一个海外账户是进行境外投资的第一步。开立设海外账户具有资金调拨自由,免征存款利息税,提升境内外资金运营效率和进行全球财富管理等优点,这就是越来越多的高净值人士选择开立设海外账户的原因。
海外账户开设后,关于海外账户的维护问题我们可不能掉以轻心。迫于全球反避税、反洗钱的巨大压力,还有全球CRS信息交换的执行要求,香港银行等各类金融机构,早就展开了对海外账户的全面尽职调查工作,这就是现在开设海外银行账户越来越难的重要原因。既然开设海外账户困难重重,所以在开设海外账户之后更应该注重海外账户的维护工作。那么对于正规做进出口贸易的公司的海外账户该如何维护呢?怎样避免海外银行账户被冻结或注销?下文将对此问题进行解答。
一、海外账户被银行冻结或注销的原因
要想做好海外账户的维护,必须弄清楚海外账户被注销的原因,在实务中,常见的原因可以归结为以下几种:
1、银行账户长期处于不活跃或不活动状态
2、持有银行账户的公司无商业实质运营
3、公司的客户群体、款项汇出国是政治高危国,或者是受制裁的国家或地区
4、公司所从事的行业是与金融相关的行业(除非已经获得相关的营业执照)
5、公司账户存在快进快出,整进整出的不合理行为
二、维护海外账户的九大注意事项
1、背景真实,正常交易,不参与洗钱等不法事业
公司要确保所提供的背景资料真实,在国内最好有关联公司;
公司要有正常的贸易往来及款项往来,不参与洗钱等不法事业。
2、不与高危国家或地区进行交易
9、避免帮他人代收代付,不要大额资金快进快
尽量避免帮别人代收代付,特别是不同行业,如果代收代付需要通过合同作出约定,收取一定的服务费,以便能对银行作出合理解释。
三、关于我们
香港银行账户被关闭的原因众多,除了前文归结的几点原因外,还存在诸多其他原因。尤其是对于中小型企业而言,大部分账户被关闭,银行官方回复都是“行政理由”,因此我们无法得知真正的原因。所以,对于已有香港银行账户的公司更应“且用且珍惜”,始终保持良好的账户使用习惯!如有任何疑问,欢迎随时与我们联系!佳泰弘邦始终秉持“专业、诚信、优质、合作”的精神为客户提供周到全面的服务,在海外公司注册、离案账户开设、投资环境分析等方面均有着长达十余年的丰富经验,选择佳泰弘邦,企业运行无忧!